Boleto
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Antes de emitir boletos, a empresa precisa dizer ao Ponno como cobrar: em que conta o dinheiro entra, quanto cobrar de juros e multa, se há desconto para quem paga antes e que texto vai impresso no boleto. Esta tela guarda esses dados de cobrança, uma configuração para cada tipo de título de modelo Boleto. Ao gravar uma configuração nova, o Ponno também credencia a conta no serviço de cobrança bancária integrado. Cada empresa tem as suas configurações: a tela mostra as da empresa em que você está conectado.
Antes de começar
A configuração junta vários cadastros. Deixe prontos, nesta ordem:
- O Banco e a Agência da conta.
- A Conta Corrente, com o número da conta.
- Uma Conta de Saldo ativa, com Permite recebimento ligado e apontando para essa conta corrente. É nela que os boletos pagos são lançados.
- Um Tipo de Título de modelo Boleto e natureza Recebimento (por exemplo, "Boleto Banco X").
- Os dados da empresa, que vão para o credenciamento: no cadastro de Clientes e fornecedores ligado a ela em Empresas, nome, CNPJ, telefone com DDD e e-mail; e o endereço da empresa completo (rua, número, bairro, município, UF e CEP).
A consulta
A tela abre com a lista das configurações, com as colunas Código, Tipo de Título e Conta de Saldo, em ordem de tipo de título. O filtro já vem preparado para procurar pelo nome do tipo de título (contendo o texto digitado); use o botão Filtros para trocar o campo ou a condição. Veja Listagens e filtros.
Um duplo clique na linha abre a configuração.
Botões e ações
| Botão | O que faz |
|---|---|
| Incluir (F5) | Abre uma configuração nova. |
| Alterar (F4) | Abre a configuração selecionada para edição. |
| Excluir (F7) | Exclui a configuração selecionada, depois de pedir confirmação. |
| Atualizar (Alt+F5) | Em Mais ações: recarrega a lista. F3 aplica o filtro. |
No formulário, Gravar salva a configuração, fecha o formulário e atualiza a lista. Para cadastrar, alterar e excluir configurações é preciso ter permissão de manter a configuração de boleto; para só ver a lista, a de consultar.
Cadastrar uma configuração
- Clique em Incluir. A configuração nova já vem com Gerar em Boleto e Ativo ligado.
- Escolha o Tipo de Título. Só aparecem os tipos de modelo Boleto e natureza Recebimento.
- Escolha o que Gerar (Boleto, Pix ou Pix e Boleto) e a Conta de liquidação.
- Informe, se quiser, % juros, % multa, Valor Desconto e Dias para desconto.
- Escreva a Mensagem e a Instrução que vão no boleto.
- Escolha o Ambiente: Homologação para testar, Produção para cobrar de verdade.
- Clique em Gravar. Na primeira gravação, o Ponno credencia a conta no serviço de cobrança com os dados da empresa e da conta corrente, e guarda a Credencial, a Chave e a Chave do webhook que o serviço devolve.
Se o credenciamento for recusado, a configuração não é gravada e a mensagem mostra o motivo informado pelo serviço. Corrija o dado apontado (no cadastro da empresa ou da conta corrente) e grave de novo.
Campos principais
| Campo | Para que serve |
|---|---|
| Código | Número da configuração, dado pelo sistema. |
| Tipo de Título | O tipo de título de boleto que esta configuração atende. Todo título lançado com esse tipo usa estes dados de cobrança. Obrigatório; não pode ser trocado depois de gravado. |
| Gerar | O que é emitido para o cliente: Boleto (só o boleto), Pix (cobrança por Pix) ou Pix e Boleto (o boleto, que também pode ser pago por Pix). Obrigatório. |
| Conta de liquidação | A conta de saldo em que os boletos pagos são lançados. A lista mostra as contas ativas que permitem recebimento e estão ligadas a uma conta corrente. O banco, a agência e o número dessa conta corrente são os usados no credenciamento. Obrigatório; não pode ser trocada depois de gravada. |
| % juros | Percentual de juros ao mês cobrado pelo atraso. |
| % multa | Percentual de multa cobrado pelo atraso. |
| Valor Desconto | Valor, em reais, abatido de quem paga antes do vencimento. |
| Dias para desconto | Quantos dias antes do vencimento o cliente precisa pagar para ganhar o Valor Desconto. |
| Mensagem | Texto impresso no boleto para o cliente (até 3.800 caracteres). |
| Instrução | Instrução adicional impressa no boleto, como "Não receber após 30 dias do vencimento" (até 256 caracteres). |
| Ambiente | Homologação, para testes com boletos que não cobram de verdade, ou Produção, para os boletos reais. Obrigatório. |
| Credencial, Chave e Chave do webhook | Só leitura. São preenchidas pelo próprio Ponno no credenciamento e identificam a conta no serviço de cobrança; a chave do webhook confere os avisos de pagamento que chegam do banco. Não é preciso digitar nada. |
| Ativo | Situação da configuração. Uma configuração nova já vem ativa. |
Credencial e chaves dão acesso à conta de cobrança da empresa. Não as copie para e-mails, mensagens ou planilhas.
Regras e validações
- Uma configuração por tipo de título em cada empresa. Se já existir uma para o tipo escolhido, o sistema recusa a gravação com o aviso de configuração duplicada.
- Tipo de Título e Conta de liquidação ficam travados na edição, porque o credenciamento é feito para aquela conta. Para mudar de conta, exclua a configuração e cadastre de novo (um novo credenciamento é feito).
- O credenciamento só acontece na primeira gravação. Depois dele, alterar juros, multa, desconto, mensagem, instrução ou o que gerar só muda os boletos gerados dali em diante; os já emitidos não mudam.
- Juros e multa vão para o banco sempre como percentuais, nunca como valor fixo. Campo em branco: o boleto sai sem aquele encargo (ou sem desconto).
Como a configuração é usada
- Ao gerar o boleto: em Contas a pagar e receber (aba Boleto do detalhe do título, botão Gerar) e no botão Gerar boletos da Venda completa e da Venda rápida. O Ponno procura a configuração do tipo do título; se não houver, a geração é recusada com o aviso de configuração não cadastrada. O boleto sai com o valor e o vencimento do título, os dados e o endereço do cliente, e os juros, multa, desconto, mensagem e instrução desta tela.
- Ao receber o pagamento: não há arquivo de remessa nem de retorno para importar. O boleto é registrado no banco na hora em que é gerado, e quando o banco avisa que ele foi pago, o título é baixado sozinho na Conta de liquidação, com a data do pagamento. Pagamento a mais entra como juros, a menos como desconto, e a tarifa do banco é descontada do valor líquido.