Conciliação de Recebimento em Cartão
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Quando a empresa recebe em cartão, o dinheiro não entra no banco na hora: o valor fica na conta de saldo do cartão e a operadora paga depois, em uma ou mais parcelas, conforme os prazos e as tarifas cadastrados na Bandeira de Cartão. Use esta tela para conferir o extrato da operadora ou do banco com as parcelas previstas no sistema e dar baixa nas que foram pagas. Na baixa, o sistema transfere o valor recebido da conta do cartão para a conta do banco da bandeira e lança a diferença, se houver, como tarifa.
A tela de filtros
A tela abre com os filtros e o botão Baixar.
| Filtro | Para que serve |
|---|---|
| Geral › Bandeira | Mostra só as parcelas de uma bandeira de cartão. |
| Geral › Tipo | Crédito, Débito ou os dois. |
| Geral › NSU | Número NSU da operação de cartão, como aparece no comprovante. |
| Geral › Documento | Número do documento do recebimento em cartão. |
| Valor › De / Até | Faixa do valor total da operação de cartão (não da parcela). |
| Emissão (sem rótulo) | Atalho que preenche as datas de emissão sozinho: hoje, a semana atual, o mês atual, o mês anterior, o ano atual ou o ano anterior. |
| Emissão › De / Até | Faixa de datas em que o cliente pagou com o cartão. |
| Recebimento (sem rótulo) | O mesmo atalho de período, para as datas de recebimento. |
| Recebimento › De / Até | Faixa de datas em que a operadora deve pagar a parcela. |
Filtros deixados em branco não restringem a busca.
Dar baixa nos recebimentos
- Preencha os filtros (por exemplo, a Bandeira e o período de Recebimento do extrato que você está conferindo).
- Clique em Baixar (F4). A lista das parcelas abre numa nova aba.
- Confira a Data da baixa, que já vem com a data de hoje. Ajuste se o dinheiro caiu em outro dia.
- Marque as parcelas que a operadora pagou. A caixa no cabeçalho da coluna marca ou desmarca todas as linhas de uma vez.
- Se o valor que caiu no banco for diferente do previsto, corrija a coluna a receber da linha com o valor efetivamente recebido.
- Confira o Total, que soma o valor a receber das linhas marcadas.
- Clique em Confirmar e confirme a operação.
O sistema avisa que a operação foi concluída e atualiza a lista. As parcelas baixadas saem da lista.
A lista de parcelas
A lista mostra só as parcelas que ainda não foram baixadas, de recebimentos em cartão válidos da empresa em que você está trabalhando, em ordem de data de recebimento. Um recebimento em cartão que foi estornado não aparece aqui.
| Coluna | O que mostra |
|---|---|
| (caixa de marcar) | Marca a parcela para a baixa. |
| Data | Data em que o cliente pagou com o cartão. |
| Bandeira | Bandeira do cartão usada no pagamento. |
| Operação | Crédito ou débito. |
| NSU | Número NSU da operação de cartão. |
| Documento | Número do documento do recebimento. |
| Parcela | Número da parcela e total de parcelas da operação (por exemplo, 2 / 3). |
| Valor | Valor total da operação de cartão. |
| Recebimento | Data prevista para a operadora pagar a parcela. |
| a receber | Valor previsto da parcela, já com a tarifa descontada e os juros somados conforme a bandeira. Pode ser alterado para o valor que de fato caiu no banco. |
Acima da lista ficam a Data da baixa (obrigatória) e o Total das parcelas marcadas.
Botões e ações
| Botão | O que faz |
|---|---|
| Baixar (F4) | Na tela de filtros: abre, numa nova aba, a lista das parcelas que atendem aos filtros. |
| Confirmar | Dá baixa nas parcelas marcadas, depois de pedir confirmação. Só fica ativo quando o Total é maior que zero. |
| Atualizar (Alt+F5) | Recarrega a lista. As marcações e o total são zerados. |
O que acontece na baixa
Para cada parcela marcada, o sistema:
- lança uma transferência de saldo da Conta de Saldo da bandeira (a conta do cartão) para a Conta de recebimento da bandeira (a conta do banco), com o valor a receber informado, a Data da baixa e o histórico "Baixa Cartão";
- se o valor informado for diferente do valor previsto da parcela, lança a diferença na conta do cartão com o histórico "Tarifa Cartão", para que a parcela não deixe sobra na conta do cartão;
- marca a parcela como recebida, e ela não aparece mais na conciliação.
Os lançamentos aparecem no Extrato das duas contas e no saldo de Disponibilidades.
Regras e validações
- A Data da baixa é obrigatória.
- O valor a receber de cada parcela marcada precisa ser maior que zero.
- Se a bandeira da parcela estiver sem Conta de recebimento, o sistema recusa a baixa e avisa qual é a bandeira. Preencha a conta no cadastro da Bandeira de Cartão e confirme de novo.
- Caixa aberto: a baixa gera transferências de saldo e segue a mesma regra delas. Se você tem o papel de usuário do caixa, precisa estar com o caixa aberto; veja Abrir / fechar caixa.
- Alterar o valor a receber na lista muda só o valor da baixa; o valor previsto da parcela continua o mesmo, e é contra ele que o sistema calcula a tarifa.
- Para abrir a tela, ver as parcelas e dar baixa é preciso ter permissão de baixar na conciliação de recebimento em cartão.
Estornar a transferência "Baixa Cartão" em Transferência de Saldo cancela só os dois lançamentos da transferência: a parcela continua baixada e não volta para esta tela, e o lançamento de "Tarifa Cartão", se houver, não é cancelado.